全球讯息：炸锅！硅谷银行再爆猛料爆雷前抢发年终奖

2023-03-13 08:29:12 | 来源:券商中国 | 编辑: |

硅谷银行轰然崩塌的阴霾，正笼罩全球市场。

美国银行业的挤兑风险正在攀升。当地时间3月11日，美国知名对冲基金经理Bill Ackman警告称，如果美国政府任由硅谷银行破产而不保护所有储户，从下周一开始，美国大量非系统性重要银行将出现挤兑，新增的提款需求将耗尽流动性。当前，美联储、美国联邦存款保险公司正在考虑创建一只基金，允许监管机构对陷入困境的银行提供更多存款防护。

【资料图】

与此同时，华尔街对冲基金已经开始酝酿“嗜血”收购。据知情人士透露，对冲基金正提出以低至面值60%的价格，收购硅谷银行的创业公司存款。

硅谷银行轰然倒塌的冲击波，正在向海外扩散，将近200家英国科技公司紧急向英国政府发函请求干预。另外，硅谷银行在加拿大、丹麦、德国、印度、以色列和瑞典等国家都有分行。创始人们警告称，如果政府不干预，该行的倒闭可能会冲击全球的初创企业。

关于硅谷银行的一则最新爆料，引发全美舆论炸锅。当地时间3月11日，美国消费者新闻与商业频道（CNBC）援引消息人士报道，在爆雷并被政府接管前几个小时内，硅谷银行的管理层给员工和高管们发放了2022年的奖金。

紧急回应

硅谷银行的破产风波，成为了市场重大风险事件。3月12日晚间，众多上市公司的紧急回应，引发市场关注。

其中，再鼎医药（09688.HK）表示，截至2022年底，公司现金和现金等价物总额约10.085亿美元，而在硅谷银行的金额占比甚低，约为2.3%。公司认为，硅谷银行的关闭不会影响公司满足其运营开支和资本支出需求（包括支付工资和向第三方付款）的能力。

基石药业（02616.HK）公告称，截至公告日，公司在硅谷银行设立的营运账户中仅有少量现金结余，公司在硅谷银行的账户超出FDIC承保金额的部分低于60万美元，且占公司现金、现金等价物及定期存款总额低于0.5%。因此，公司认为此次硅谷银行事件对公司影响甚微。

诺亚控股（06686.HK）公告，目前在硅谷银行拥有的现金及现金等价物少于100万美元，占其现金及现金等价物总额0.2%以下，因此认为，此次硅谷银行事件对公司的业务运营或财务的影响并不重大。

堃博医疗（02216.HK）公告，截至公告日，公司在硅谷银行约有1180万美元的存款，占本集团现金及现金等价物约6.5%，除此之外，公司并不存在硅谷银行相关风险敞口。公司现正积极努力维护及提取其在SVB的存款。因此，公司认为其因SVB事件而面临的风险并不重大，并预计对公司的经营计划及现金生命周期影响甚微。

腾盛博药（02137.HK）公告，截至2023年2月28日，公司及其子公司在SVB持有的现金和银行余额不到9%。其他现金和银行余额分布在多个大型金融机构。预计上述事件不会对公司的业务运营、供应商、员工、合作方或客户产生重大不利影响。

另外，SOHO中国董事长潘石屹于3月12日发布微博回应“踩雷硅谷银行”称，“我们从来没有在硅谷银行开过户，从来没有存过款”。此前，有网传消息称，潘石屹夫妇在硅谷银行的存款金额为3亿美元。

危险的挤兑潮

硅谷银行的崩塌掀起轩然大波，美国知名对冲基金经理Bill Ackman呼吁政府立即采取行动。

当地时间3月11日，Bill Ackman在社交媒体上警告称，美国政府有大约48小时的时间来解决一个很快就会不可逆转的错误，如果任由硅谷银行破产而不保护所有储户，市场将看到这样一幅可怕的图景：

除了“系统重要性的银行”，所有银行都有可能出现挤兑，新增的提款需求将耗尽社区、地区和其他银行的流动性，并开始摧毁这些重要机构。

Ackman在最新的一条推文中表示，美国联邦存款保险（FDIC）应该在美国时间周日晚上（即北京时间周一早上）亚洲市场开盘前，为所有银行存款提供担保，并按下暂停键。

他的建议是，美国政府提供100%的担保，但根据他从可靠信源拿到的消息，硅谷银行的储户将在下周一或者周二获得50%的存款，剩下的将在未来3-6个月内基于变现价值获得。

如果这被证明是真的，Ackman预计，从周一开始，大量非系统性重要银行将出现挤兑。在没有全系统的存款担保的情况下，更多的银行挤兑将于周一上午开始。

有媒体警告称，在硅谷银行爆雷后，排名前10的美国区域性银行最有可能面临压力，其中包括，总部位于加州的第一共和银行（FRC）。当地时间周五，第一共和银行盘中巨震，盘初一度暴跌超50%，期间多次紧急暂停交易。

有媒体整理的十家可能步硅谷银行后尘的银行名单分别是，Customers Bancorp Inc、第一共和银行、Sandy Spring Bancorp Inc、New York Community Bancorp Inc、First Foundation Inc、Ally Financial Inc、Dime Community Bancshares Inc、Pacific Premier Bancorp Inc、Prosperity Bancshares Inc、Columbia Financial Inc。

此外，高盛交易部门的报告指出，目前对冲基金已经针对部分银行建立新的空头仓位，其中除了第一共和银行以外，还包括Signature Bank（SBNY）、Zions Bancorporation（ZION）、KeyCorp（KEY）和Truist Financial Corp（TFC）。

因此，有评论认为，这些银行也可能是下一个“硅谷银行”。

据报道，美国联邦存款保险公司和美联储正在考虑创建一只基金，允许监管机构对在硅谷银行倒闭后陷入困境的银行提供更多存款防护。

“嗜血”收购

当地时间3月12日，美国财经媒体Semafor援引知情人士报道，华尔街对冲基金正提出以低至面值60%的价格，收购硅谷银行的创业公司存款。在硅谷银行被美国联邦存款保险公司接管后，知名不良债务投资公司橡树资本（Oaktree）等开始向创业公司伸出援手。

报道称，这一出价范围反映了一旦硅谷银行资产被出售或清算，有多少未受保存款将最终被追回的预期。

另外，据The Information报道，投行杰富瑞（Jefferies）的交易员也在联系那些资金被困的创业公司创始人，提出以折扣价收购他们的存款索取权。

同时，美国监管层也正在加速甩卖资产、回笼资金，以尽快偿还储户存款。

据报道，美国联邦存款保险（FDIC）最快于周一将部分硅谷的无保险存款返还给储户，比例在30%到50%左右，甚至有可能更高。这笔金额将部分取决于美国联邦存款保险在周日晚间之前将资产变现的进展。

全球冲击波

硅谷银行轰然倒塌的冲击波，正在向海外扩散，将近200家英国科技公司紧急向英国政府发函请求干预。

据彭博社报道，当地时间3月11日，约180家科技公司的负责人致函英国财政大臣杰里米·亨特请求政府出手干预。其中警告称，存款损失有可能破坏科技行业并使创新生态系统倒退20年，许多企业将在一夜之间陷入非自愿清算。